不理财的人最好的投资方法:主动型基金和指数型基金哪个好



巴菲特10年赌约指数基金的威力,先讲一个有意思的故事帮大家加深记忆,在2007年的时候,股神巴菲特以50万美元作为赌注,宣称基金公司和基金经理选择任何一只主动的基金组合,10年的收益率都不会超过标普500指数的收益率,赌局结束之后,这些钱就会被投入到慈善组织当中。


那么有一个叫做门徒的基金公司接受了巴菲特的挑战,门徒是一家对华尔街十分熟悉的咨询公司,他选择了5位投资专家,后者呢又聘请了数百名投资专家每位投资专家管理着他或者她自己的对冲基金,这个组合是一个精英团队,充满才智和激情美味投资专家管理着他或者她自己的对冲基金这个组合呢

 

是一个精英团队充满了才,沿途的基金经理泰德赛德斯选择了5种基金组合跟巴菲特的标普500指数基金PK,而当时的对赌协议呢,大家可以看一下图5.110年过去了,基金经理赛德斯精选的5只基金组合开局还是非常不错的,在2008年全部跑赢了指数基金,然后就没有然后了,剩下的9年的每一年里这些基金全都跑输了指数,大家可以看一下图5.2标普500这个美国的大门指数,年化收益率是8.5%,而5只基金组合综合下来年化收益率,只有3%,这个故事告诉我们什么呢?

 

一,许多时候,那些简单的最显而易见的投资,往往有可能是最好的,那我知道在做的大部分的朋友都还处在我们投资的第一个阶段,也就是把书读厚的阶段,你们会觉得复杂的东西才是最靠谱的,但实际上随着你的理解加深,一定会慢慢认可一个词,大道至简,这是一个你把厚的书又重新读薄的阶段,当然我并不是鼓励大家跳过尝试,因为我也是尝试过各种策略,经历过亏损,最后才发现了一些简单有效的投资方式,但我的确希望大家少走弯路。

 

二,既是拥有最专业的资产管理团队的富豪和基金机构购买低成本指数基金的投资建议,依然值得采纳,那我之前为什么会让大家先注册,我给大家的第三方基金平台的链接呢,那是因为这些平台的基金销售费率是比较低的,比银行讲的销售渠道甚至便宜百分之五十还不止,如果你的资金量大长期投资那么省道的就是,比银行这样的销售渠道甚至便宜50%还不止,如果你的资金量大,长期投资那么省的越多,省到的就是你赚到的,坏但手续费永远不变。

 

三,你千万不要觉得某些名声很大的名人专家大逼掌握了给你更多的知识学位,懂得更多的术语就一定会赚得更多,相反一些你觉得很普通很无聊,甚至很傻的人,却很可能在闷声发大财,大家一定要对自己有一个谦虚的认识,那我们做佛系定投呢,目标也是成为这样的人,在你佛系定投的大部分时间里,你会想到很无聊,甚至很傻,但这都是必要的,也请你坚定的告诉身边的聪明人佛系定投就是你的策略,让我们用时间来说话。主动基金,指数基金,哪个更好。据说10年赌约的指数出来以后,指数基金就成为了世界上最火热的基金品种,但实际上呢,早在10年赌约,结果抓之前,大概是2011年,我在国外的时候,有位教授,他之前呢就是职业的基金经理,他当时呢就跟我非常推崇这个指数型基金,我回国之后,发现巴菲特在国内的粉丝也是非常的多,很多人也都觉得指数型基金是更好的选择,那虽然说我从书本上导师身上接触到的信息是如此,但我回国之后并没有盲目跟风,再一片价值投资指数投资的褒奖声中我依然在思考一个问题,中国市场的情况究竟跟国外是一样的吗?不同的市场环境和运作模式是否反而会让中国的主动型基金更具有某一些先天优势呢?这里大家做一个小互动,在我们这里是主动型基金更优还是指数型基金更优,大家听到这里可以先暂停思考一分钟,你猜到了吗?

 

在中国主动型基金是能够大幅跑赢指数或者指数基金的,具体的呢,大家可以看一下从5.3,我们先看牛市,201597.47%的主动型基金全都跑赢了沪深300这个指数,而跑赢中证500这个指数的比例呢,大概有49.30%大概是一半一半,不过那一年呢,大部分的主动型基金并没有跑赢创业板这个指数,跑赢了基金了大概只有百分之五点七零接下来我们家来看一下二零一六年熊市还只有5.70%,接下来我们再来看一下2016年熊市熊市中93.33%的主动型基金跑赢了当年跌的非常惨的创业板指数,而跑赢中证500指数的比例呢,是72.72%跑赢沪深300指数的比例呢,也达到了57.24%,超过一半了,所以很明显在熊市中主动型基金几乎是可以完善指数的

 

我总结了呢,大概有那么3点原因。一因为中国股市啊,它是具有明显的政策驱动或者是政策导向的特点,二中国股市散户比较多,基金经理呢,他还是能够通过择时和选股来战胜市场的,加的灵活,比如说熊市中它可以降低股票的仓位,因此熊市中业绩平均是优于指数基金的,那么既然主动型基金这么好,我们就应该选择主动型基金来佛系定投吗?唉是否定的,有人听到这里肯定就晕了,你到底想怎样啊?夸了一大堆,最后又不选择人家,为了避免误解,我解释一下这个逻辑呀,我们成年之后呢,就会发现这个世界并不是非黑即白的,有时候我们不做某选择,并不是说因为它很差,相反可能他有很多的优点,在投资的选择上也是这个道理,我们必须要考虑很多东西,有一些美好的东西,我们必须承认它的美,知道它的美但是就像一个长相美艳的女友我们最后不一定,记,我还是要跟大家讲明白,那具体的呢

 

佛系定投为什么我优先建议大家选择指数的原因有三个,第1个原因我这个课是讲佛系定投,所以我主要考虑的是什么问题呢,我主要考虑的是这个基金是不是能够长期投资,让我们能够稳稳的赚钱的,而主动型公募基金呢,现在我们这个时代啊已经变了,很多年轻人干着干着就跳槽了,所以我们买股票型和混合型基金,经常会遇到基金经理离职,这时候你说你佛系定投呢,还是继续持有还是卖掉,而且一般换基金经理以后业绩就会有变化,那这些影响因素对于我们做长期投资来说都是非常被动的第二个原因,自己进去看啊,你会发现即使他用了同一个策略,即使他是同一个基金经理,那么在不同的市场环境下,业绩差别啊也会相差非常大,而指数基金就没有这种情况了,只要是跟踪同一个指数的基金,那么它们的差别就不会很大

 

所以呢,你只需要选一只你喜欢的能够长期坚持下去的,又适合长期佛系定投的符合你的风险等级的指数,然后再买入对应的指数基金就给了,不需要你去分析这个基金经理呀,投资策略啊,他最近有没有性格大变啊,他最近有没有想着,唉呀,我要换工作啦以及最近的市场环境到底适不适合他的第三个原因我这边测算出来的结果,波动它会比主动型基金更大,如果是单笔投资,那么这个肯定是一项劣势,但是别忘了我们的策略是佛系定投,第4个原因前面呢

 

我也做了一个实验,大家也发现了,虽然说主动型基金熊市呢,基本上是能够彻底领先市场的,也就是领先于指数金的,但是呢,在牛市的时候主动型基金大概会有50%的概率落后于指数型基金的,那么这一点呢是一个非常重要的结论,当然也有可能啊,是我这个时间的巧合,但是呢,我觉得非常有可能的原因是指数型基金一直是满仓股票,所以呢熊市的时候它自然就有更大的概率能够涨得更好,的主动型基金有多么的优秀,对于我们大多数的普通人来说,选择指数基金来佛系定投其实是一种胜率最大也是最轻松的解释,还是那句话大道至简,毕竟我们佛系定投的目标并不是一定要让自己的收益成为number1,我们又不是去竞争基金经理的,对吧,是为了达成我们各自的理财目标,让自己的人生变得更美好不是吗?今天课程的第1个作业作业5.1指数基金更适合佛系定投的原因,至少请大家再想出一个原因并且做一个解释说明当然如果你能想出更多的原因非常的欢迎提示大家一下今天课程是有暗示的 .   看完整版教程加微信:kefu7025






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